68 % des cabinets de conseil utilisent désormais l'IA. La vraie question est de savoir quelle est la prochaine étape

Nous continuons à examiner l'IA sous plusieurs angles. Les tâches qui lui sont confiées par les conseillers, les lacunes en matière de planification financière et les raisons pour lesquelles de nombreux conseillers pensent que cela redéfinira, et non remplacera, leur rôle.

Mais alors que l'adoption de l'IA continue de croître dans le secteur, la question la plus importante est de savoir ce que les conseillers peuvent en faire au-delà du simple gain de temps.

Selon BlackRock, 68 % des sociétés de gestion de fortune utilisent déjà l'IA d'une manière ou d'une autre. Cela montre que la conversation va rapidement au-delà de la question « Dois-je utiliser l'IA ? » à « En quoi cela peut-il réellement m'aider à grandir ? »

Le rapport met en lumière trois domaines dans lesquels l'IA pourrait avoir un impact plus important sur les pratiques des conseillers : l'efficacité opérationnelle, la planification avancée et l'acquisition de clients.

La première est familière. L'IA peut gérer les notes de réunion, les mises à jour du CRM, les suivis et d'autres tâches répétitives, donnant ainsi plus de capacités aux conseillers. Mais l'opportunité la plus intéressante est peut-être ce que les conseillers peuvent faire grâce à cette capacité.

Graphique créé avec Claude/ Source : Fidelity Wealth Management Pulse Survey

Envisagez la planification successorale. Il s'agit de l'un des services les plus largement offerts aux clients fortunés, mais 62 % des conseillers affirment qu'il s'agit également de l'un des services les plus chronophages. Les outils d'intelligence artificielle peuvent analyser les fiducies et les documents fiscaux, modéliser des scénarios et identifier les problèmes potentiels, ce qui peut permettre aux conseillers de proposer des conversations de planification plus sophistiquées à un plus grand nombre de clients.

Cela pourrait devenir particulièrement précieux à mesure que la richesse est transférée aux jeunes générations. La prochaine génération de clients aura peut-être besoin d'aide pour gérer non seulement les portefeuilles, mais aussi la fiscalité, les fiducies, la gouvernance familiale et les décisions complexes en matière de transfert de patrimoine.

L'IA peut également jouer un rôle dans la croissance elle-même. Les outils peuvent analyser les données clients existantes afin d'identifier les caractéristiques des relations les plus précieuses d'un conseiller, aidant ainsi les entreprises à cibler des prospects qui ressemblent davantage à leurs clients idéaux au lieu de simplement générer plus de prospects.

Le point à retenir : l'IA n'est pas simplement un outil permettant d'accélérer le travail d'aujourd'hui. Cela pourrait aider les conseillers à élargir les services qu'ils proposent et à devenir plus attentifs aux clients qu'ils recherchent. Cliquez ici pour lire le rapport complet de BlackRock.

Photo : Shutterstock